Tạo dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là điều kiện tiên quyết giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường biến động. Tỷ phú Ray Dalio, người sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư hàng đầu thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình.
Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là đạt được tăng trưởng ổn định cho tài sản của họ. Tuy nhiên, để đạt được mục tiêu này, họ cần một chiến lược dài hạn, tập trung vào lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động bất ổn của nền kinh tế. Ông Dalio đã phát triển chiến lược đầu tư mang tên “All-weather” – một phương pháp thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo sự ổn định của lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư.
Chiến lược “All-weather” của Dalio tập trung vào việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Dalio đã nhấn mạnh rằng việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng và phù hợp là quan trọng hơn việc lựa chọn một tài sản yêu thích. Đối với các nhà đầu tư cá nhân, ông khuyến nghị họ nên chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục đầu tư “All-weather” điển hình bao gồm sự phân bổ như sau: 30% cho cổ phiếu, 40% cho trái phiếu dài hạn, 15% cho trái phiếu trung hạn, 7,5% cho vàng và 7,5% cho hàng hóa khác. Điểm mấu chốt của chiến lược này nằm ở chỗ các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động.
Cách tiếp cận này mang lại khả năng giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường. Bằng cách sở hữu các tài sản không tương quan, các nhà đầu tư có thể bảo vệ danh mục của mình khỏi những cú sốc kinh tế và tăng cơ hội đạt được tăng trưởng ổn định về lâu dài.
Dalio cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu biết và nắm bắt các nguyên tắc cơ bản của đầu tư. Ông ấy khuyên các nhà đầu tư nên liên tục học hỏi, đánh giá và điều chỉnh danh mục của mình để đảm bảo rằng họ luôn sẵn sàng đối mặt với mọi tình huống kinh tế.
Cuối cùng, chiến lược đầu tư “All-weather” của Ray Dalio không chỉ là một phương pháp đơn giản mà còn là một triết lý đầu tư toàn diện. Nó không chỉ giúp các nhà đầu tư ứng phó với các điều kiện kinh tế khác nhau mà còn hướng dẫn họ xây dựng một danh mục đầu tư bền vững và ổn định.
